证监会近日公布的《基金销售机构名录》显示,11月新增3家基金代销机构,分别为无锡农村商业银行、中国国际期货有限公司、北京钱景财富投资管理有限公司。至此,公募基金代销机构已达215家,其中包括84家商业银行,98家证券公司,2家期货公司,6家证券投资咨询机构和26家独立基金销售机构。
目前我国基金发展正值黄金期,基金业协会最新数据显示,截至2013年11月底,境内共有基金管理公司88家,管理资产合计为40711.72亿元。其中,基金公司管理的公募基金规模为29169.87亿元,非公开募集资产规模为11541.85亿元。作为此次进入基金代销市场的唯一一家第三方专业理财机构,钱景财富的CEO赵荣春表示:公司信托销售额从2011年的1亿、2012年的12亿到今年已超过20亿元,增长率超过20倍。获得基金销售资格后,必将会从这个万亿市场中分得一杯羹。
从发达国家的实践看,基金销售有两种主要类型:一是从基金管理机构中独立出来,以销售其母公司管理的基金产品为主,同时也可代销其他基金管理公司基金产品的专业基金销售机构;二是与任何基金管理公司无直接关联,完全独立地销售全部或部分基金管理公司基金产品的专业基金销售公司。目前我国基金销售渠道中,银行渠道占比超过60.84%,直销和券商渠道占比仅为30.48%和8.69%,第三方销售的份额微乎其微,而国外基金第三方销售机构是基金的第一大销售渠道。长期以来,国内的基金销售由国有银行所垄断,由于机制所限一直无法在基金投资者的专业服务方面有所突破。赵荣春表示:公司成立8年来一直深耕理财市场,拥有金融经纪和财富管理两大业务板块,培养了一个超过百人的专业理财师团队和投资研究团队,公司线上线下同时销售的业务模式能够迅速积累客户。获得基金销售牌照后将把牛基网打造成一个基金超市平台,丰富公司产品线,更多的投资者将会获得从财务诊断到精选理财产品的一体化服务。
第三方基金销售公司队伍逐渐扩大将推动整个基金销售行业的变革,销售渠道和服务方式将更加完善。从微观上来说,基金第三方销售大大扩展了基金销售的通道,进而改善基金业的整个生态链。